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Raiffeisenlandesbank Oberösterreich mit web-basiertem Basel II Rating
Von Dr. Oliver Everling | 4.November 2009
Die GRZ IT Gruppe, einer der größten IT-Dienstleister Österreichs, hat für die Raiffeisenlandesbank Oberösterreich und ihre Leasingtöchter eine zentrale, web-basierte Anwendung für die Bewertung der Leasinganträge von Firmen- und Privatkunden in den Bereichen PKW, LKW, Maschinen- und Immobilien-Leasing erstellt. Auf der Basis der Risk Rating-Plattform von Innovations Software Technology, einem Mitglied der Bosch-Gruppe, ist die Anwendung innerhalb kurzer Zeit entstanden. Seit September 2009 bewerten die zugehörigen Leasingagenturen in den Osteuropäischen Ländern Leasinganträge im Privat- und Geschäftskundensegment mit der Ratinganwendung. Die Basel II-Rating-Anwendung wird seit Anfang September 2009 von den angeschlossenen Agenturen in Ungarn, Polen, der Slowakei, Rumänien und Kroatien eingesetzt. Aktuell enthält die Rating-Anwendung vier Bewertungsmodelle, die in unterschiedlichen Sprachen und Ausprägungen zur Anwendung kommen.
„Die Resonanz in den Ländern war sehr positiv. Das System hat die Anwender mit Schnelligkeit und Einfachheit überzeugt“, so Magister Christina Wagner, verantwortlich für das Risikomanagement der osteuropäischen Leasingtöchter der Raiffeisenlandesbank Oberösterreich. Die zentrale Web-Anwendung wurde innerhalb von 12 Wochen umgesetzt, heißt es in der Meldung. Der Zeitfaktor sei ein wichtiges Kriterium für die Entscheidung der GRZ IT Gruppe gewesen, die Anwendung gemeinsam mit dem Dienstleister Innovations und dessen Risk Rating-Plattform zu erstellen. Dr. Dr. Helmut Hamberger, Projektleiter von Seiten des Kunden, erläutert: „Neben der Dynamik und Flexibilität der Applikation hat uns die Umsetzungsgeschwindigkeit und Kompetenz von Innovations überzeugt“.
Innerhalb kürzester Zeit seien die Ratingexperten der GRZ IT Gruppe und der Raiffeisenlandesbank Oberösterreich in die Lage versetzt worden, mit der Risk Rating-Plattform und deren grafischem Modellierungswerkzeug Ratingmodelle selbst zu erstellen und weiter zu entwickeln. Außer den fachlichen Modellen haben die Modellexperten auch die zugehörigen Benutzerschnittstellen und Workflows für die Freigabe von Ratings erstellt.
Die zentrale Basel II-Rating-Anwendung löst eine heterogene Systemlandschaft ab und stellt sicher, dass die Bewertung der Leasingpartner international einheitlich erfolgt. Hierfür hat Innovations die umfassende Integration der Anwendung in die bestehende Infrastruktur sichergestellt, wobei hohe Sicherheitsanforderungen zu berücksichtigen waren. Beispielsweise wurden das Berechtigungssystem für die Benutzerverwaltung und das Mailsystem angebunden, um Aufgaben im Erstellungs- und Freigabeprozess automatisch mailbasiert zu übermitteln.
Die Anwendung soll den Risikoverantwortlichen der Raiffeisenlandesbank Oberösterreich heute ermöglichen, alle Ratingvorgänge – aktuelle, abgeschlossene und sogar gelöschte – inklusive ihrer Ergebnisse zu jeder Zeit nachzuvollziehen. Hierfür würden alle Ratings Basel II-konform revisionssicher historisiert. Für die aktuelle Bewertung, wie ein Ratingergebnis zustande gekommen ist, sollen den Risikoexperten die Bewertungsregeln transparent in der Form grafischer Regelmodelle zur Verfügung stehen. Auf Basis der sehr positiven Ressonanz sollen in Kürze weitere Märkte die zentrale Basel II-Rating-Anwendung nutzen. Darüber hinaus plant die GRZ IT Gruppe, die Anwendung um die Nutzung von Daten externer Anbieter und Auskunfteien zu erweitern.
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